Где открыть счет для ИП и ООО в 2019 году

Выбираем лучший банк, где открыть счет ИП и ООО: сравниваем ТОП-варианты по принципиально важным критериям

Содержание

Выбору банка, где открыть расчётный счёт для ИП и ООО, обычно предшествуют долгие раздумья, сомнения, колебания, попытки самостоятельно сравнить преимущества и недостатки различных вариантов.

Всегда хочется, чтобы банк был надёжным, известным, предлагающим полезные услуги и приемлемые условия сотрудничества.

Стараясь облегчить задачу для наших читателей, мы собрали самые важные характеристики популярных российских банков и постарались максимально подробно рассказать о каждом, чтобы наглядно объяснить где открыть расчетный счет для ООО или ИП.

Открывать расчётный счёт для ИП и ООО обязательно?

Индивидуальные предприниматели могут открыть расчетный счет для ИП:

  • по собственному желанию
  • при необходимости осуществления сделок на сумму более 100 тысяч рублей

Расчётный счёт позволяет работать с любыми контрагентами, в том числе с теми, для кого наличный расчёт является не удобной формой оплаты.

ООО не обязано открывать расчётный счёт. Но, владельцы сами приходят к выводу о необходимости открыть счет для ООО, поскольку без него:

  • действует лимит в 100 000 на наличные расчёты
  • необходима установка ККТ, приём на работу кассира, оборудование сейфа для хранения наличных
  • переводить налоговые платежи можно только по безналу (требование Налогового кодекса РФ)

В результате, как только наступает время уплаты налогов, владелец ООО неизбежно откроет р/счёт. Теперь важно выбрать банк, предлагающий лучшие условия сотрудничества.

Информировать Федеральную налоговую службу об открытии расчётного счёта не нужно. Ранее эта обязанность была возложена на предпринимателей, сейчас банк сам передаёт информацию в ФНС.

Обзор банков на РКО

Обычно открыть расчётный счет для ИП и ООО можно бесплатно. Главные отличия банков заключаются в условиях, которые они предлагают, стоимости обслуживания, количестве и ряде дополнительных функций. Выбирая, где открыть расчетный счет для ИП и ООО, обращайте внимание на все критерии, прежде всего на уровень надежности, дополнительные сервисы и удалённое обслуживание.

Тариф Простой Продвинутый Профессионал
Обслуживание счета 490 р/мес 1 990 р/мес 4 990 р/мес
Стоимость внешних платежей 3 бесплатно, далее 49 р/шт 29 р/шт 19 р/шт
Переводы на
счета физ.лиц
1,5% + 99 р. для сумм до 400 тыс. р. 1% + 79 р. до 400 тыс. р. 1% + 59 р. до 800 тыс. р.
  1. 3 месяца бесплатного пользования счётом
  2. отсутствие комиссии за межбанковские переводы
  3. длинный банковский день — с 1:00 до 21:00 мск
  4. мгновенные платежи
  5. удобное мобильное приложение
  6. онлайн-бухгалтерия, встроенная в интернет-банк
  7. начисление процентов на годовой остаток на всех тарифах

Банк ориентирован на работу с малым и средним бизнесом. Помогает решать повседневные задачи управления финансами. Длинный платежный день позволяет проводить платежи в удобное для клиентов время. Широкий спектр кредитных программ обеспечивает возможность получения кредита для любых целей на выгодных условиях.

Открыть счет в Банке Тинькофф

Тариф Необходимый минимум Золотая середина Все лучшее сразу
Обслуживание счета 0 р/мес 500 р/мес 2 500 р/мес (первые 3 мес 500 р)
Стоимость внешних платежей бесплатно 10 бесплатно, далее 60 р/шт 100 бесплатно, далее 15 р/шт
Переводы на
счета физ.лиц
бесплатно До 200 000 р — бесплатно До 500 000 р — бесплатно
  1. высокий уровень надёжности и безопасности
  2. 7% скидка в течение первых 3 месяцев обслуживания
  3. удобный интернет-банк с возможностью интегрирования любых бухгалтерских программ
  4. быстрое и удобное заключение договора на открытие счёта
  5. выезд сотрудника банка к клиенту

Один из лучших банков для предпринимателей, работает исключительно с бизнесом. Сотрудники Точки выезжают на встречу с клиентом в любое, удобное для него место — в кафе, офис, домой. Выдают номер счета сразу после получения заявки. Клиентская поддержка консультирует по всем вопросам, подбирает тарифы, предлагает услуги, бонусы.

Открыть счет в Точка Банке

Тариф Легкий старт Хорошая выручка Большие возможности
Обслуживание счета 0 р/мес 990 р/мес 9600 р/мес
Стоимость внешних платежей 3 шт - бесплатно, далее 100 р/шт 10 шт - бесплатно, далее 32 р/шт 100 шт - бесплатно
Переводы на
счета физ.лиц
150 000 р/мес - бесплатно (для ИП) 150 000 р/мес - бесплатно (для ИП) 300 000 р/мес - бесплатно
  1. открытие счёта за 1 день, внесение средств возможно уже через 5 минут после оформления онлайн-заявки
  2. пополнение счёта с любого банкомата, установленных во всех регионах Российской Федерации
  3. удобный, интуитивно понятный личный кабинет на сайте и в мобильном приложении, работающий на любой платформе
  4. осуществление платежей 24/7
  5. минимальная комиссия за обналичивание — от 1,4%

Одно из старейших и самых престижных кредитно-финансовых учреждений России. Клиентам предлагается 3 тарифных плана:

Сбербанк работает с физлицами, ИП, ООО, малым, средним и крупным бизнесом. Поддерживает новых клиентов, предлагая бесплатное открытие счета, интернет-банк, электронный документооборот, сервис проверки контрагентов. Разработал более 30 онлайн-сервисов для бухгалтерского, кадрового учета, делопроизводства, обучения.

Открыть счет в Сбербанке

Тариф Стартовый Оптимальный Безлимитный
Ведение счета 0 р/мес 690 р/мес, при предоплате за 12 мес. 390 р. 4 900 р/мес, при предоплате за 12 мес. 3 920 р/мес
Количество бесплатных платежей 90 р/шт 19 р/шт 0 р/шт
Бесплатные переводы на
счета физ.лиц
от 0,75% до 300 т.р.. 19 р. до 500 000 р/мес, 1% от 0,5 до 1 млн/мес 1 000 000 р/мес – бесплатно, 1% от 1 до 2 млн
  1. двойная защита — вход в Личный кабинет с помощью СМС-пароля, используемого совместно с основным логином и паролем
  2. минимум документов, ИП достаточно предъявить паспорт
  3. перевод и снятие средств без комиссии
  4. круглосуточная техподдержка
  5. 8% годовых по депозитам

Модульбанк предлагает всё, что нужно для бизнесменов: круглосуточную техподдержку, обслуживание без поездок в офис, бесплатную бухгалтерию. Банк работает так, как удобно клиентам. Реквизиты счета выдаются за 5 минут, начисляется 7% на остаток. Менеджеры привозят документы на встречу точно в назначенное время.

Открыть счет в Модульбанке

Тариф На старте Самое важное Все включено
Обслуживание счета 0 р/мес 0 р/мес 0 р/мес
Стоимость внешних платежей 0 р - до 5 шт/мес 0 р - до 30 шт/мес 0 р - до 60 шт/мес
Внесение наличных 0.5 % от суммы до 50 000 р/мес - 0 р до 250 000 р/мес - 0 р
  1. Государственный банк
  2. Открыть расчетный счет для ИП - бесплатно
  3. Кредиты бизнесу, эквайринг и кассы
  4. Выгодные тарифы для ИП
  5. Много отделений

ВТБ предоставляет качественный сервис и профессиональную поддержку ИП и ООО. Организовал удобное дистанционное обслуживание всех видов бизнеса. Мобильный и интернет-банк работают на всех видах устройств. Предлагается широкий выбор программ финансирования. Клиентская поддержка работает круглосуточно.

Открыть счет в ВТБ

Тариф Новый старт Оптима Безлимит
Обслуживание счета 490 р/мес 990 р/мес 4 990 р/мес
Стоимость внешних платежей 59 р/шт 29 р/шт 50 бесплатно, далее 19 р/шт
Переводы на
счета физ.лиц
250 000 р/мес бесплатно. 400 000 р/мес бесплатно 500 000 р/мес бесплатно
  1. резервирование счёта за 1 минуту, возможность его немедленного использования
  2. передача счетов и документов курьером банка
  3. бесплатные внутрибанковские платежи на всех тарифах

Локо оказывает финансовые услуги малому и среднему бизнесу. Бесплатно открывает расчетные счета для предпринимателей. Все операции осуществляются в онлайн-режиме через мобильное приложение или интернет-банк. Предлагает кредитные программы и продукт «Быстрые деньги» для мгновенного пополнения оборота.

Открыть счет в Локо Банке

Тариф Бизнес 24х7 Бизнес Старт Платите меньше
Обслуживание счета 1800 р/мес 0 р/мес 400 р/мес
Стоимость внешних платежей первые 15 - бесплатно, далее 25 р/шт первые 3 - бесплатно, далее 100 р/шт первые 5 - бесплатно, далее 100 р/шт
Комиссия за пополнение счета 0,5% 0% 0%
  1. До 6 мес. обслуживания – бесплатно
  2. Банк предоставляет онлайн-кредитование
  3. Эквайринг и онлайн-кассы
  4. Онлайн-бухгалтерия
  5. Надежный государственный банк

Промсвязьбанк успешно реализует современные банковские продукты и дистанционные сервисы. Проводит специальные акции для малого бизнеса, например, шесть месяцев бесплатного обслуживания + месяц за каждого клиента, который выбрал ПСБ по вашей рекомендации. Предлагает кредиты ИП и ООО с удобными условиями погашения.

Открыть счет в Промсвязьбанке

Банк Сфера разработал и внедрил умные решения для бизнеса. Открывает счет за 5 минут, создаёт бесплатную квалифицированную ЭЦП для электронного документооборота. Сводит в одном окне счета ИП и ООО из разных банков, автоматически анализирует финансы, распределяет по категориям. Управление финансами полностью онлайн.

Открыть счет в Банке Сфера

УБРиР внедряет для ИП и ООО качественные услуги и сервисы, предоставляет выгодное расчетно-кассовое обслуживание с возможностью подключения и отключения опций. Интернет-банк УБРиР входит в ТОП-5 онлайн-сервисов для малого и среднего бизнеса. Открыть счет можно за один визит в банк, а получить решение, не выходя из дома.

Открыть счет  в УБРиР

Тариф Выгодный старт Активный рост Высшая лига
Ведение счета 0 р/мес 1990 р/мес 7590 р/мес
Количество бесплатных платежей 87 р/шт 10 бесплатно, далее 25 р/шт 0 р/шт
Бесплатные переводы на
счета физ.лиц
до 50 000 р/мес без комиссии до 50 000 р/мес без комиссии до 50 000 р/мес без комиссии
  1. открытие счёта онлайн и по телефону
  2. документооборот с курьером банка
  3. мгновенные платежи и переводы
  4. круглосуточная техподдержка 24/7
  5. бесплатное бухгалтерское обслуживание в течение 3 месяцев

ДелоБанк — онлайн банк для ИП и ООО. Все операции проводит онлайн без походов в банк и очередей. Управление личным и бизнес-счетом можно вести из личного кабинета, мгновенно переключаясь между счетами. Платежи и переводы проводит за минуты. Круглосуточно работает консультант-эксперт и никаких роботов.

Открыть счет в ДелоБанке

Тариф Просто 1% Электронный Успех
Обслуживание счета 0 р/мес 1440 р/мес 2300 р/мес
Стоимость внешних платежей 0 р/шт 16 р/шт 10 бесплатно, далее 25 р/шт
Переводы на
счета физ.лиц
6 000 000 р/мес - бесплатно 300 000 р/мес - бесплатно 300 000 р/мес - бесплатно
  1. длинный банковский день — до 23:30 мск
  2. межбанковские платежи до 20:30 мск
  3. бесплатное СМС-уведомление
  4. бесплатные отчисления в налоговую и госбюджет

*В тарифе "Тариф 1%" взимается комиссия в размере от 1% с любых поступлений на расчетный счет.

Альфа-Банк предлагает ИП и ООО выгодные тарифы расчетно-кассового обслуживания, бесплатный мобильный и интернет-банк. Для расчета налогов и взносов ИП на УСН 6% можно подключить бесплатную бухгалтерию. Счет для бизнеса открывается онлайн за 5 минут, платежи в бюджет и внутри банка бизнес-клиентам проводятся без комиссии.

Открыть счет в Альфа-Банке

Тариф Первый шаг Быстрый рост Открытые возможности
Обслуживание счета 0 р/мес 490 р/мес 7 990 р/мес
Стоимость внешних платежей первые 3 бесплатно, далее 100 р/шт первые 7 бесплатно, далее 50 р/шт 0 р/шт
Переводы на
счета физ.лиц
100 000 р/мес бесплатно, далее 1,2% 100 000 р/мес бесплатно, далее 1,2% 500 000 р/мес бесплатно, далее 2%
  1. дистанционное управление финансами и проведение любых операция
  2. отправка срочных платежей
  3. информирование по СМС и на e-mail
  4. бесплатные отчисления в налоговую и бюджет

Банк Открытие работает с представителями бизнеса и частными клиентами. ИП и ООО могут открыть расчетный счет бесплатно, без посещения банка, менеджер приедет сам в удобное для клиента время. Банк предлагает современную интернет-бухгалтерию, эквайринг, осуществляет юридическую поддержку внешнеэкономической деятельности.

Открыть счет в Банке Открытие

Тариф Старт Оптимум Максимум
Обслуживание счета 490 р/мес 1 990 р/мес 4 990 р/мес
Стоимость внешних платежей 990 р/мес 60 шт - бесплатно, далее 25 р/шт 300 шт - бесплатно, далее 25 р/шт
Переводы на
счета физ.лиц
100 000 р/мес - бесплатно 500 000 р/мес - бесплатно 700 000 р/мес - бесплатно
  1. платное СМС-информирование только в расширенных тарифах Оптимум и Максимум, остальные бесплатно
  2. стоимость перехода на другой тарифный план — 1 000 рублей
  3. бесплатные межбанковские переводы
  4. комиссия за внесение наличных на счёт — от 290 руб.

Райффайзенбанк уделяет особое внимание малому бизнесу, помогает и поддерживает предпринимателей. ИП и ООО могут открыть расчетный счет онлайн без посещения банка. Реквизиты будут высланы на электронную почту через 5 минут. Дистанционное обслуживание сокращает время проведения операций и объем бумажного документооборота.

Открыть счет в Райффайзенбанке

Почему банк может отказать открыть счет для ИП или ООО?

Банки имеют на это право. К наиболее распространённым причинам отказа относится:

  • некорректное оформление заявки
  • предоставление недостоверной информации
  • неполный пакет необходимых документов
  • многократное оставление заявок в разных банках
  • номинальный директор фирмы
  • не предоставление сведений в налоговую службу

Отзывы

Александр
Я много негатива читал о Тинькофф. Но, считаю, что его абсолютно справедливо поместили на первое место. Да, у них не бесплатных тарифов, но 490 р. в месяц для бизнеса не проблема. Зато всё работает чётко. И, конечно, то, что у меня мой менеджер — это идеально. До этого работал со Сбером, пока дозвонишься, объяснишь проблему, час пройдет. В Тинькоффе обратная связь организована отлично. Звоню, Игорь, привет, это я, тут такое дело… И всё. Ему не нужно объяснять кто я, что у меня за счет и т.д. Вот за это я готов платить.
Dmitry
Отличный обзор банков! Не придется лазить по сайтам, искать, где там у них тарифы и особые условия. В статье все просто и понятно, выбрать, где открыть счет для ИП теперь гораздо проще. Спасибо.
Анна
А у меня счет в Точке. Увидела их рекламу ещё, когда планировала открыть ИП. Они предлагали не только открыть счет для ИП, но и все оформить, помочь подобрать коды ОКВЭД, систему налогообложения, заполнить заявление на регистрацию ИП. Пошла по рекламе и довольна. Действительно, с помощью банка смогла зарегистрировать ИП без проблем, здесь же мне открыли расчетный счет, карту к нем привязали. Устраивает, что если нет движения по счёту, я ничего не плачу.
Михаил
Как жаль, что не попалась мне эта статья год назад, когда я выбирал для себя банк. Нужно было выбрать банк для ООО, чтобы открыть расчетный счет, ну, и дополнительные услуги получить, эквайринг, зарплатный проект. Вот уж действительно, пока найдёшь, то, что нужно, семь потов сойдёт. Читал рейтинги, лазил по форумам, звонил по службам поддержки. Потом посыпались сообщения о том, что то один, то другой банк лишили лицензии. Думаю, а оно мне надо. В результате открыл счет в Сбербанке. Решил, эти точно не закроются. Пока все устраивает. Мобильный и интернет-банк у них работают отлично, на эквайринг выгодные тарифы, корпоративные бизнес-карты бесплатные, комиссии приемлемые.

Ваш отзыв

Оценка:
7 лучших банков
где выгодно открыть расчетный счет для ИП или ООО
смотреть все банки